【ビットコインのリスク管理】急落で大損・借金をしないために

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ビットコインの価格はコントロールできませんが、リスクはある程度コントロールできます。ビットコインは値動きが激しいので、億り人が生まれる一方で、大きな負債を抱えてしまう人も多くいます。今回は、変動の大きいビットコインでのリスクをいかに下げるかを考えます。

なぜ乱高下・暴騰が起こるのか

一般的になぜビットコインの値動きが激しいと言われているかをご説明します。ちなみに、過去の暴騰や急落に関しては、下記の別記事にてご紹介していますので、もしよろしければそちらもご覧ください。

期待の変動が激しいため

ビットコインの価格は裏付けがほとんどないので、期待値によって大きく変動します。この期待値が国やプラットフォームの規制、新技術、メディアへの露出などによって大きく変動するために、価格もそれに応じて上下しやすいという構造があります。

値幅制限がないため

株式の場合にはストップ高、ストップ安などがありますが、ビットコインはそうした取引の値幅制限や時間帯などのルールがないために、際限なく上下してしまうことになります。

個人投資家が多いから

1つ目と重なる部分がありますが、意思決定において感情や期待に左右される部分があり、これがさらに大きな変動の要因となっている指摘も多いです。

ビットコインの値段は上がるのか?過去の高騰と暴落を時系列で分析

なぜ値下がりで大損・借金をしてしまうのか

大損:資産の大部分を投資(投機)してしまうため

分散投資は投資の基本です。よくすべてのたまごを1つのバスケットに入れるな(Don’t put all your eggs to one basket)と言われますが、1つのところに集中してしまうとその投資が失敗したときに取り返しがつかないからです。したがって、ハイリスクだけれどもハイリターンなA社の株式とリスクは少ないものの、リターンが少ないB社の社債を組み合わせるといった投資をします。これをポートフォリオマネジメントと言います。大損した人の話を見ていると、自分の資産の大部分をビットコインに投資してしまっている例がほとんどです

借金:そもそも借金をして取引をしたため

基本的にビットコインの価格がマイナスになることはないので、いくら変動が高くても通常の取引(ビットコインをまず買って、その後に売る)では借金を負うことはありません。ビットコインで借金をした人の中には、どうやら借金をしたうえで投資をする人もいるようです。これはビットコインに限らずですが、あらゆる金融商品にはリスクがあります。借金をして、ビットコインの取引をすることはリスクとリスクをかけ合わせる非常に危険な行動です。絶対に、借金で仮想通貨やトークンへの投資はしないようにしてください

借金:信用取引(FX)に手を出したため

もう1つの理由が、ビットコインFXとも呼ばれるビットコインの信用取引に手を出してしまうからです。信用取引とは、株がない状態で取引所から株を借りて売却し、その後で株を購入して取引所に返すという取引です。厳密にいうと、最初の時点で借金(実際には借株ですが)していることと変わりません。10万円で売った株が5万円で買い戻せれば問題ありませんが、逆のケースでは5万円の損失になります。さらに、見ているとレバレッジをかけた取引(リスクもリターンも数倍になる)をしている人も多く、数分で数万~数十万以上の損失を作ってしまう人もいます。取引所でのロスカット(自動の損切)が間に合わずに、図らずも想定外の借金を負ってしまった人も多くいます。こちらも初心者は絶対にやめましょう

リスクをコントロールするには

投資金額を抑える

現状の仮想通貨のマーケットを見ていますと、変動が非常に大きく、投資としておすすめするのはなかなか難しい部分があります。投機に近い部分が大きいので、多くても自分の資産の5~10%程度に抑えた方が良いと思います。10~20代であれば自分に投資する方がよっぽど効率が良いと思いますし、30代以降であれば、200万を持っている人は20万、1,000万を持っている人は100万程度が良いと思います。全額無くなっても痛くない金額かどうかが重要です。

分散投資をする

仮想通貨で分散させたところでというのはあるのですが、できたら株式など他の金融商品を検討しながらどうしても仮想通貨が良ければ、その中でも複数に分けた方が良いです。個別の仮想通貨やトークンを買っていく方法もありますが、インデックスと呼ばれる商品を購入する方法もあります。これは、仮想通貨の変動に合わせて、価格が上下するように組み合わされたパッケージ(投資信託)です。例えば、ビットコイン:30%、イーサリアム:20%…のような形で組み合わせます。このような商品が出ているようです。

CRYPTO20

ビットコインの時価総額ランキングの1位~20位を組み合わせたものです。1つあたりの銘柄を10%にしていますので、ビットコイン以外の割合が多くなります。

Bitwise

Hold10という上位10の銘柄で作られています。ビットコインの割合が半分程度になっています。

借金もFX(借株)もしない

借りないのが一番です。人生に一発逆転はないです。少し前にバズっていた記事を載せます。

あなたの人生はまだ詰んでいない可能性が高いし、一発逆転とかないですよ、、と。

リスクをコントロールして無理なく投資していきましょう。

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